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Cómo abrir y acceder a una cuenta bancaria offshore La banca offshore se asocia a menudo con un alto nivel de sofisticación financiera. Sin embargo, la realidad es que la persona promedio puede abrir una cuenta bancaria offshore con sólo unas pocas horas de trabajo. Cada banco extraterritorial y jurisdicción extranjera tiene sus propios requisitos, por lo que tendrá que hacer algunas investigaciones para encontrar los detalles específicos de su situación. Lo que sigue es una visión general de lo que puede esperar, basado en centros bancarios offshore comunes como Suiza, las Islas Caimán y las Islas del Canal. Los requisitos básicos Los conceptos básicos de abrir una cuenta bancaria offshore son similares a abrir una cuenta bancaria en su país de origen. Los bancos extranjeros solicitarán su información personal, como su nombre, fecha de nacimiento, dirección, ciudadanía y ocupación. Para verificar su información personal, puede esperar presentar una copia de su pasaporte, licencia de conducir u otros documentos de identificación emitidos por una agencia gubernamental. Además, los bancos se preocupan por verificar su residencia o dirección física, ya que esto puede afectar los problemas fiscales. Este requisito puede ser satisfecho mediante la presentación de una factura de servicios públicos o documentos similares. Debido a la amplia gama de documentos de identificación diferentes que pueden presentarse a los bancos extraterritoriales, se requiere a menudo una garantía adicional de la autenticidad de los documentos. Una copia notariada de ciertos documentos puede ser suficiente en algunos casos. Otros centros offshore prefieren un sello de apostillas, que es un tipo especial de marca de certificación que se utiliza internacionalmente. Donde este es el caso, usted tendrá que visitar la oficina del gobierno que está autorizado a emitir este sello para su estado o nación. Documentos adicionales de verificación En la banca extraterritorial, a menudo hay requisitos adicionales considerables para abrir la cuenta a la que no está acostumbrado. Estos requisitos están en el lugar para desalentar el lavado de dinero. Fraude fiscal u otras actividades ilegales que a menudo se asocian con la banca extraterritorial. En primer lugar, los bancos extraterritoriales pueden solicitar documentos de referencia financiera de su banco actual, lo que indica saldos promedio y una relación satisfactoria. Más comúnmente, esto se satisface por los estados de cuenta bancarios para los últimos seis a 12 meses. En segundo lugar, muchos bancos offshore preguntan sobre la naturaleza de las transacciones que se espera que tengan lugar a través de la cuenta. Esto puede parecer demasiado intrusivo, pero los centros bancarios offshore han estado bajo creciente presión para detener la actividad ilegal. Para este propósito, muchos bancos offshore quieren documentación adicional, señalando desde donde el dinero que está depositando en el banco está llegando. Si sus fondos provienen del ingreso del trabajo, un salario de su empleador probablemente será suficiente. Para verificar sus ingresos de inversión. Un banco offshore puede pedir información sobre sus inversiones y dónde se encuentran. Si tiene fondos significativos de una transacción de negocios o bienes raíces, es posible que tenga que proporcionar contratos de venta u otros documentos relevantes. Si está depositando fondos de un contrato de seguro, es posible que tenga que proporcionar una carta de su compañía de seguros. Si su dinero proviene de la herencia, pueden pedir una carta del ejecutor de la herencia testificando a este efecto. La elección de una moneda para su cuenta bancaria offshore A diferencia de las cuentas nacionales, las cuentas bancarias offshore ofrecen una opción de la moneda para mantener la cuenta pulg Esta puede ser una característica muy valiosa de una cuenta offshore, ya que ofrece la capacidad de mantener los fondos en un Si la moneda nacional es inestable o se espera que se deprecie. (Para saber lo que afecta a los tipos de cambio, véase 6 Factores que influyen en los tipos de cambio.) Es importante comprender las consecuencias de retener su cuenta en diferentes monedas. Por ejemplo, la celebración de fondos en ciertas monedas puede permitir que usted gane intereses sobre sus depósitos, pero esto también puede resultar en responsabilidad fiscal extranjera. Además, puede que tenga que cambiar divisas para hacer depósitos y retiros, lo que podría ser un gasto significativo dependiendo de la estructura de tarifas y los tipos de cambio ofrecidos. Depósito en una cuenta bancaria offshore Las cuentas bancarias offshore suelen financiarse electrónicamente a través de transferencias bancarias internacionales. Desafortunadamente, los sistemas que permiten transferencias electrónicas gratuitas comunes en la banca nacional típicamente no son capaces de transferir dinero internacionalmente. El envío de una transferencia bancaria es una operación sencilla, pero casi todos los bancos cobran tarifas internacionales de transferencia bancaria para enviar o recibir fondos. El precio de las transferencias bancarias varía de banco a banco, así que asegúrese de buscar ofertas. Desafortunadamente hay pocas buenas alternativas. Los cheques nacionales generalmente no son aceptados en jurisdicciones extranjeras, y personalmente cargar fondos es poco práctico. Retirarse de una cuenta bancaria offshore Los bancos offshore ofrecen una variedad de maneras de retirar fondos para maximizar la conveniencia de usar sus servicios. Muchos bancos offshore emiten una tarjeta normal de débito / ATM que le permite acceder fácilmente a sus fondos en todo el mundo. Usted deseará mirar en los honorarios para utilizar este método, puesto que los honorarios internacionales del ATM pueden ser costosos. Retirar mayores cantidades de dinero en efectivo al mismo tiempo puede ayudar a minimizar estos cargos. Algunos bancos offshore ofrecen cheques. Sin embargo, esto no suele ser un método preferido para retirar fondos. Principalmente, esto es porque la confidencialidad es a menudo deseada en cuentas offshore. También pueden surgir problemas porque no siempre se aceptan los cheques extraídos de cuentas extranjeras. La mejor opción puede ser utilizar dos cuentas: una en alta mar, una en el interior. De esta manera, las transferencias electrónicas pueden ser utilizadas para transferir grandes cantidades de fondos offshore a una cuenta nacional donde se puede acceder fácilmente. Este método ofrece mayor privacidad y seguridad, al tiempo que brinda la comodidad de los servicios bancarios locales. Ver a través de la mística Offshore A pesar de la mística que rodea la banca offshore, es relativamente fácil abrir una cuenta. A menudo todo lo que se necesita es llenar el papeleo, el suministro de algunos documentos básicos de identificación y proporcionar información adicional para demostrar que no está planeando utilizar la cuenta para la actividad ilegal. Elegir la mejor moneda y optimizar los depósitos y los retiros son un poco más complicados, pero la mejor opción para estos elementos debería ser más clara a medida que estudiar su situación bancaria personal. (Para una lectura adicional, también eche un vistazo a los ins y outs de las tasas bancarias.) ASB Securities Disclaimer Puede haber un alto grado de riesgo en el comercio de divisas y por esta sola razón, algunos inversores pueden decidir que no es adecuado para ellos. Hay un grado considerable de apalancamiento involucrado que, aunque puede trabajar en su favor, también puede trabajar en su contra. Debe tomar nota cuidadosa de su nivel de experiencia, su propósito para invertir, y cuánto riesgo está preparado para aceptar. Es siempre posible que usted podría perder una parte, o incluso todos, o su inversión inicial, y se sigue que usted debe nunca invertir cualquier dinero que usted no puede permitirse para perder. Esto se aplica a cualquier forma de inversión. Hay ciertos riesgos asociados con el comercio de divisas, y si tiene alguna duda, debe tomar el asesoramiento de un asesor financiero independiente. Cualquier opinión ofrecida en FXHQ son opiniones de autores individuales, y no necesariamente coinciden con las opiniones de FXHQ o la dirección de la empresa. 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Esto incluye cualquier pérdida de beneficios, sin limitación. Copy2017 FXHQ INC. FOREX HeadQuarters Todos los derechos reservados. Convertidor de moneda La calculadora es sólo ilustrativa y no constituye una cotización. Las conversiones se calculan utilizando las tasas mostradas, que son actuales a las 06:00 del viernes 18 de octubre de 2013 y se aplican a transacciones hasta 100.000 AUD. Las tarifas pueden variar para las transacciones realizadas en los Centros de Cambio de Divisas de ANZ en los aeropuertos de Melbourne y Sydney. Se aplican tarifas. Todas las tarifas y tarifas están sujetas a cambios. Cualquier consejo no tiene en cuenta sus necesidades personales y las circunstancias financieras y usted debe considerar si es apropiado para usted. ANZ le recomienda leer la Declaración de divulgación del producto o anz / aus / RateFee / default. asp y el anz / documents / AU / aboutANZ / FinancialServicesGuide. pdf, que están disponibles llamando al 13 16 14 o visitando anz, antes de adquirir cualquier producto. ANZ Travel Insurance es emitido conjuntamente por OnePath General Insurance Pty Limited (ABN 56 072 892 365) y QBE Insurance (Australia) Limited (ABN 78 003 191 035). Tarjeta de viaje Nota: La legislación del Gobierno Federal requiere que ANZ verifique la identidad de todos los titulares de la tarjeta de viaje ANZ. Si aún no es cliente de ANZ, debe completar el proceso de identificación de clientes de ANZ. Si asiste a una sucursal de ANZ Sales Only o In Centre, necesitará una cuenta ANZ o una tarjeta de crédito que sea aceptada por ANZ para poder comprar una tarjeta de viaje ANZ. Para todos los otros lugares que venden tarjetas de viaje ANZ, puede utilizar dinero en efectivo. Efectivo en moneda extranjera 1. Ciertas monedas sólo están disponibles en los aeropuertos internacionales de anz / personal / travel-foreign-exchange / foreign-center-locations /, Melbourne y Sydney ya través de ANZ Phone Banking. Consulte anz / aus / RateFee / fxrates / fxpopup. asp para la selección completa e información adicional. Tenga en cuenta que las monedas están sujetas a la disponibilidad de existencias. Pueden aplicarse limitaciones en la venta y compra de algunas monedas. Transferencias de Dinero Internacionales 2. No todas las monedas están disponibles en las sucursales de ANZ, Centros de Cambio de Divisas, Cajeros Automáticos de Divisas, ANZ Internet Banking o ANZ Phone banking. Paquetes en efectivo 3. La tarifa de venta en efectivo de ANZ será aplicable por el valor total de los paquetes comprados. 4. Los paquetes de efectivo de ANZ están disponibles en las sucursales de ANZ con servicios de cajeros y están sujetos a disponibilidad de stock. Tarjetas de crédito Términos y condiciones están disponibles en la aplicación. Tarifas y cargos aplicables Todas las solicitudes de crédito sujetas a aprobación. American Express es una marca registrada de American Express. Esta tarjeta es emitida por Australia y New Zealand Banking Group Limited (ANZ) de conformidad con una licencia de American Express. ANZ Falcon es una marca registrada de Australia y Nueva Zelanda Banking Group Limited (ANZ) ABN 11 005 357 522. Falcon es una marca registrada de Fair Isaac Corporation. Premios ANZ 5. Los puntos de recompensa y los puntos de recompensa de bonificación se acumulan de acuerdo con las normas anz. au/resources/f/a/fa82568041c9ccd78236d3b283c86c53/visa-rewards-terms-conditions. pdfCACHEIDfa82568041c9ccd78236d3b283c86c53 (por favor llame al 13 13 14 para una copia). Las compras excluyen el efectivo, las transacciones equivalentes al efectivo y las primas pagadas por el Seguro de Tarjeta de Crédito ANZ. Esta información de puntos de recompensa mostrada en esta página se aplica sólo a nuevos clientes. Los clientes existentes pueden estar sujetos a una tarifa de ganancia de puntos de recompensa distinta tanto en su tarjeta American Express de ANZ Rewards como en su tarjeta Visa ANZ Rewards. Los clientes existentes deben llamar al 13 22 73 para obtener información sobre la tasa de ganancia de los Puntos de Recompensa que se aplica a su cuenta. ANZ Frequent Flyer Platinum 6. Los puntos y los puntos de bonificación se acumulan de acuerdo con el anz / aus / ind / creditcard / frequencyflyerrewards / TCs. asp (por favor llame al 13 13 14 para una copia). Las compras excluyen el efectivo, las transacciones equivalentes al efectivo y las primas pagadas por el Seguro de Tarjeta de Crédito ANZ. El titular de una cuenta debe ser miembro del programa Qantas Frequent Flyer para ganar y canjear los puntos de Qantas Frequent Flyer. Es posible que se aplique una cuota de inscripción. La membresía del programa Qantas Frequent Flyer está sujeta a los Términos y Condiciones del programa Qantas Frequent Flyer. Los premios Classic están sujetos a controles de capacidad y la disponibilidad es estrictamente limitada. Algunos vuelos no pueden tener asientos de la concesión clásica disponibles. Para más información vaya a la qantas / frecuenteflyer. ANZ es el proveedor de crédito y licenciatario de crédito (o persona registrada) bajo las Leyes Nacionales de Crédito al Consumidor. Esta información de puntos que se muestra en esta página se aplica sólo a nuevos clientes. Los clientes existentes pueden estar sujetos a una tarifa de ganancia de puntos diferente tanto en su tarjeta American Express de ANZ Frequent Flyer como en su tarjeta Visa de Frequent Flyer de ANZ. Los clientes existentes deben llamar al 13 22 73 para obtener información sobre la tarifa de ganancia de puntos que se aplica a su cuenta. 7. Política de seguro de viaje y seguros médicos en el extranjero está garantizada por QBE Insurance (Australia) Limited, ABN 78 003 191 035, AFSL No. 239545. Términos, condiciones, criterios de elegibilidad, límites y exclusiones aplican. Para activar la cobertura en virtud de la póliza de seguro de viajes y seguro médico en el extranjero, debe cumplir con los criterios de elegibilidad: debe ser un residente permanente de Australia, ha debitado al menos 250 de los arreglos de viaje en el extranjero a su cuenta de tarjeta Platinum antes de salir Australia, Tiene una cuenta de tarjeta Platinum actual en la fecha de cualquier evento reclamable, tiene un boleto de vuelta a Australia y tiene 80 años de edad o menos. Consulte la declaración de divulgación de productos QBE de la Parte 1 y los términos de las políticas para obtener más información y para decidir si este producto es adecuado para usted o no, y consulte la documentación de la declaración de productos QBE de anz / resources / 1e671c004451aa4a80a2eefb15aad448 / Platinum-Cards-Insurance-Policy. pdfCACHEID1e671c004451aa4a80a2eefb15aad448. Mientras esté en el extranjero, le recomendamos que lleve una prueba de sus arreglos de viaje en el extranjero comprados en su tarjeta de crédito Platinum. ANZ Visa Debit 8. Los criterios de elegibilidad se aplican a la emisión de la tarjeta de débito ANZ Access Visa.